Das kroatische Parlament hat ein neues Devisengesetz verabschiedet, das strengere Regeln für Bargeldbewegungen einführt und autorisierte Devisengeschäfte reguliert. Damit wird die nationale Gesetzgebung an die umfassenderen Bemühungen der Europäischen Union zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung angepasst.
Das am Freitag verabschiedete Gesetz sieht die Pflicht vor, Bargeld ab 10.000 € zu deklarieren , wenn es aus einem anderen EU-Mitgliedstaat nach Kroatien eingeführt oder aus diesem ausgeführt wird.
Nach den neuen Bestimmungen müssen Reisende unter Umständen Bargeld im Wert von 10.000 € oder mehr, das sie unbegleitet nach Kroatien ein- oder ausreisen, der Zollverwaltung melden. Dies gilt auch für Bargeld, das per Post, Fracht oder Kurierdienst versendet wird . Diese Regelung soll Lücken schließen, die zuvor für illegale Finanzaktivitäten ausgenutzt wurden.
Die Zollbehörden erhalten zudem die Befugnis, in Fällen, in denen gegen die Deklarationsvorschriften verstoßen wird, zunächst ein Ordnungswidrigkeitsverfahren einzuleiten.
Die Gesetzgebung ist Teil eines umfassenderen EU-Regulierungsrahmens, der darauf abzielt, die Überwachung grenzüberschreitender Geldflüsse zu verbessern und den Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu stärken.
Die EU führte im Jahr 2005 erstmals eine Verordnung zur Kontrolle des Bargeldverkehrs in und aus der Union ein , die Einzelpersonen dazu verpflichtet, Bargeld oder Inhaberpapiere im Wert von 10.000 € oder mehr zu deklarieren .
Bei der Auswertung der ursprünglichen Bargeldkontrollverordnung wurde festgestellt, dass diese zwar insgesamt wirksam war, aber mehrere Schwächen aufwies.
Dazu gehörten die begrenzte Abdeckung grenzüberschreitender Bewegungen, das Fehlen von Bestimmungen für Bargeld, das per Sendung verschickt wird, und Schwierigkeiten beim Informationsaustausch zwischen den nationalen Behörden.
Der aktualisierte EU-Rahmen erweitert die Definition von Bargeld um mehrere Kategorien, wie beispielsweise traditionelle Währungen, Inhaberpapiere, hochliquide Rohstoffe, die als Wertspeicher verwendet werden, und Prepaid-Karten.
Personen, die 10.000 € oder mehr mit sich führen, müssen eine Erklärung entweder schriftlich oder elektronisch abgeben , in der detaillierte Angaben zu den Geldern gemacht werden.
EU-Abgeordnete haben den verschärften Rahmen als wichtigen Fortschritt im Kampf gegen Finanzkriminalität bezeichnet. Der finnische Europaabgeordnete Eero Heinäluoma nannte die Einigung auf EU-weite Regeln zur Bekämpfung der Geldwäsche einen „historischen Sieg“ im Kampf gegen Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, während der tschechische Europaabgeordnete Luděk Niedermayer erklärte, die Reformen würden dazu beitragen, Schlupflöcher zu schließen, die es Kriminellen erleichtert hatten, illegale Gelder zu transferieren.
Anpassung des kroatischen Rechts nach der Euro-Einführung
Bei der Vorstellung des Gesetzes zuvor erklärte Staatssekretär Matej Bule im Finanzministerium, dass die kroatische Gesetzgebung nach der Liberalisierung der Kapitalströme , der Einführung des Euro und der Übertragung der geldpolitischen Befugnisse an die Europäische Zentralbank aktualisiert werden müsse.
Das Gesetz präzisiert auch die Meldepflichten gegenüber der Kroatischen Nationalbank (HNB) in Bezug auf Finanztransaktionen mit ausländischen Unternehmen, wobei die Zentralbank befugt ist, detaillierte Meldepflichten festzulegen.
Änderungen für Devisenhandelsunternehmen
Die Gesetzgebung regelt auch den Betrieb autorisierter Geldwechselstuben umfassend .
Zu den wichtigsten Änderungen gehören:
• Niederlassungen ausländischer Unternehmen, deren Muttergesellschaften im Ausland über Wechselstubenlizenzen verfügen, können nun auch in Kroatien Wechselstubendienstleistungen anbieten.
• Die Pflicht für Wechselstuben, Verträge mit Geschäftsbanken abzuschließen, wurde abgeschafft.
• Banken sind nicht mehr verpflichtet, Fremdwährungen von Wechselstuben zu kaufen.
• Wechselstuben dürfen Fremdwährungen nicht nur gegen Bargeld, sondern auch mit Zahlungskarten verkaufen .
Offizielle Stellen geben an, dass der Sektor seit der Einführung des Euro in Kroatien bereits bedeutende Veränderungen erfahren hat.
Laut Staatssekretärin Tereza Rogić Lugarić verlor das Land nach der Währungsumstellung rund 1.100 Wechselstuben ; die Zahl sank von etwa 1.300 auf rund 200 .
„Trotz der Reduzierung müssen diese verbleibenden Wechselstuben weiterhin ordnungsgemäß reguliert werden“, sagte sie während der Parlamentsdebatte über das neue Gesetz.
Das neue Devisengesetz ist Teil einer umfassenderen EU-Initiative zur Stärkung der Finanzaufsicht, zur Verbesserung des Informationsaustauschs zwischen den Behörden und zur Verhinderung der Ausnutzung von regulatorischen Schlupflöchern durch Kriminelle in den Mitgliedstaaten.
Redaktion Politik
Bild: HHF
